Honoraires
Des honoraires clairs, dès le départ.
Une analyse rémunérée pour rester objective
L’étude initiale fait l’objet d’honoraires forfaitaires. Elle permet d’analyser votre situation, de comparer les différentes options et de vous remettre une feuille de route claire, indépendamment des solutions financières qui pourront ensuite être retenues.
Cette organisation permet de rémunérer le travail de conseil dès le départ, sans conditionner la recommandation à la souscription d’un produit.
Le conseil d’abord, la mise en œuvre ensuite
Une fois la feuille de route établie, vous restez libre de mettre en œuvre les recommandations par vos propres moyens, auprès de votre banque, via des solutions accessibles directement sur Internet ou avec l’accompagnement d’OptiFi.
Lorsque certaines recommandations financières sont mises en œuvre par l’intermédiaire d’OptiFi et donnent lieu à des frais d’entrée, ces frais peuvent venir en déduction des honoraires d’étude selon les modalités prévues dans notre proposition. L’objectif est simple : éviter de vous faire payer deux fois pour un même travail de conseil.
Notre intervention peut alors se poursuivre dans la durée : sélection du partenaire et de l’enveloppe, mise en œuvre des solutions retenues, suivi des investissements et accompagnement lorsque votre situation évolue.
Ces différentes voies ne s’excluent pas nécessairement. Notre rôle est de vous permettre de choisir en connaissance de cause, en fonction de vos priorités et du niveau d’accompagnement souhaité.
Analyse globale de votre situation et remise d’une feuille de route claire des actions à mettre en place.
Analyse de votre situation successorale, comparaison des scénarios et remise d’une feuille de route claire. Identification des démarches sur lesquelles OptiFi pourra ensuite vous accompagner, notamment en coordination avec votre notaire, expert-comptable ou autres conseils.
Un accompagnement qui peut se poursuivre
Lorsque la mise en œuvre de la feuille de route nécessite un accompagnement complémentaire d’OptiFi — coordination avec un notaire ou un expert-comptable, travaux spécifiques, opérations patrimoniales ou autres interventions — son périmètre et sa rémunération sont définis préalablement avec vous.
Un premier échange, sans engagement.
La première heure de découverte est gratuite. Elle nous permet de comprendre votre situation, vos objectifs et vos enjeux, mais aussi de vérifier ensemble si l’accompagnement d’OptiFi peut réellement vous apporter de la valeur.
Notre objectif est simple : lorsque nous vous proposons une mission, les honoraires doivent être justifiés par un bénéfice attendu bien supérieur — financier, fiscal, patrimonial ou simplement dans la qualité des décisions prises.