Votre société accumule des liquidités
La trésorerie excédentaire dort sur un compte courant, ou a été placée sans cadre : il faut d’abord séparer exploitation, réserve de sécurité et capitaux de long terme avant de choisir un support.
Dirigeants & entreprise
Dirigeants et entreprise
Rémunération, structures de détention, liquidités, cession, transmission : les décisions du dirigeant engagent à la fois l’entreprise et le patrimoine privé. OptiFi les traite ensemble.
Prendre rendez-vousSituations fréquentes
Ce qui amène à nous consulter
Vous vous interrogez sur votre rémunération
Salaire, dividendes, prévoyance et retraite forment un ensemble. Un arbitrage favorable une année peut fragiliser votre couverture ou vos droits futurs.
Une cession se profile
Structure de détention, calendrier et remploi se préparent en amont. Une fois la signature passée, la plupart des options patrimoniales sont refermées.
Vous préparez le passage de relais
Transmission familiale, entrée d’un repreneur ou vente progressive : continuité de l’entreprise, équité familiale et fiscalité se traitent conjointement.
Notre lecture
Le patrimoine du dirigeant ne se lit pas société par société.
La valeur de l’entreprise, la structure de détention, les revenus prélevés, la protection de la famille et les projets personnels forment un même système. Une décision prise dans l’un de ces domaines déplace mécaniquement les autres : remonter davantage de dividendes modifie la fiscalité personnelle, créer une holding change les conditions d’une cession future, placer la trésorerie engage la disponibilité des fonds nécessaires à l’exploitation.
Nos travaux consistent à rendre ces liens visibles, puis à comparer des scénarios chiffrés avec leurs coûts, leurs risques et leurs conséquences dans le temps. Les expertises ci-dessous sont les portes d’entrée les plus fréquentes ; elles se combinent presque toujours dans un même dossier.
Expertises
Les domaines couverts
- Rémunération & protection sociale du dirigeant Arbitrer entre salaire, dividendes, prévoyance et retraite en mesurant le coût global et les droits sociaux.
- Holding & structuration patrimoniale Déterminer si une holding sert réellement votre projet, et comment organiser les flux avec le patrimoine privé.
- Trésorerie d’entreprise Hiérarchiser besoins d’exploitation, réserve de sécurité et capitaux longs avant de sélectionner des supports.
- Cession d’entreprise Préparer la vente et organiser le produit de cession par horizons, projets et niveaux de disponibilité.
- Transmission d’entreprise Concilier continuité de l’entreprise, équité entre les enfants et maîtrise des conséquences fiscales.
Ces décisions professionnelles se prolongent presque toujours dans votre patrimoine privé : investissement, retraite, transmission.