Politique de confidentialité et protection des données

Responsable du traitement

Le responsable du traitement des données est le conseiller désigné lors de la contractualisation (lettre de mission, mandat ou document de formalisation du conseil), à défaut d’autre personne désignée spécifiquement. Le responsable des données personnelles de FMU Finance / OptiFi est monsieur Gary Vigier.

Données collectées et finalités

Des données personnelles sont collectées lors de la prise de contact et du processus de conseil ou d’intermédiation, intégrant notamment un recueil d’information patrimoniale, un profil de risques, de connaissances et d’expérience et, le cas échéant, la transmission de documents justificatifs.

OptiFi ne recueille que les données strictement nécessaires au bon fonctionnement de ses activités de courtier en opérations de banque et services de paiement, de courtier en assurance et de conseiller en investissements financiers. Ces données servent à analyser vos besoins et vos projets, à communiquer avec vous, à vous conseiller, à vous proposer des produits ou services adaptés et à assurer leur suivi. Elles répondent également à des contraintes réglementaires liées aux statuts légaux du cabinet (IOBSP, IAS, CIF).

Les informations communiquées sont nécessaires au traitement de vos demandes. Si vous choisissez de ne pas les communiquer, OptiFi ne pourra pas traiter vos demandes ni faire fonctionner les services associés.

Destinataires, prestataires et partenaires

Les données sont transmises aux prestataires de services informatiques et logiciels d’OptiFi (notamment Harvest O2S et BIG, ainsi que Microsoft) aux fins d’enregistrement, d’organisation et de conservation pour le traitement des missions confiées. Elles sont également transmises aux établissements financiers et/ou d’assurance (compagnies d’assurance, banques, sociétés de gestion, etc.) en vue des intermédiations envisagées.

Le cas échéant, dans la limite de ce qui est utile à la mission considérée, certaines données peuvent être communiquées à d’autres professionnels (expert-comptable, notaire, avocat, agent immobilier, etc.) lorsque la mission l’exige ou le prévoit. Elles peuvent également être transmises au cabinet HFM Associés dans le cadre de sa veille réglementaire, ainsi qu’aux autorités de contrôle et administrations pour lesquelles cette communication est obligatoire.

Sauf avis contraire notifié par écrit (OptiFi – 31 boulevard Victor Hugo, 06000 Nice, ou contact@optifi-hfm.com), les données peuvent servir à des fins de prospection au sein d’OptiFi ou de ses partenaires contractuels. OptiFi ne vend, ne loue ni ne rend disponible à aucun tiers non lié contractuellement les données personnelles fournies par ses clients.

Durée de conservation

Vos données sont conservées et traitées tant que les missions confiées perdurent, dans tous les cas a minima pour la durée de détention des produits ou services conseillés et/ou intermédiés et cinq années au-delà. Une durée plus longue peut être appliquée avec votre accord.

Sécurité

Le responsable des données traite vos données de manière appropriée et prend toutes les mesures de sécurité nécessaires pour empêcher l’accès, la divulgation, la modification ou la destruction non autorisée des données. Le traitement est effectué notamment à l’aide d’outils informatiques, selon des procédures et modes organisationnels étroitement liés aux finalités indiquées. Les données sont couvertes par le secret professionnel.

Vos droits

Conformément à la loi Informatique et Libertés du 6 janvier 1978 modifiée et au règlement n° 2016/679 (RGPD), vous disposez d’un droit d’accès, de rectification, d’effacement, de limitation, d’opposition et de portabilité des informations vous concernant, dans le respect des obligations réglementaires d’OptiFi.

Le droit à la portabilité vous permet de récupérer les données collectées dans un format lisible sur machine, pour usage personnel ou pour transfert à un organisme tiers. Pour des motifs légitimes, vous disposez également d’un droit d’opposition au traitement de vos données.

Exercer vos droits

Vous pouvez exercer vos droits à tout moment :

Par e-mail : contact@optifi-hfm.com
Par courrier : FMU Finance / OptiFi, 31 boulevard Victor Hugo, 06000 Nice

La suppression d’une partie de ces données peut contraindre OptiFi à interrompre la fourniture des services et prestations attendus ; tout ou partie des données pourront être conservées dans le cadre des obligations légales et réglementaires uniquement, le cas échéant.

Réclamation auprès de la CNIL

Vous pouvez introduire une réclamation auprès de la CNIL : www.cnil.fr/fr/plaintes/internet